Abgeltungssteuer auf alte Aktien?

Ja, Ihre Bank hat recht. Da Sie Ihre Aktien vor der Einführung der Abgeltungssteuer angeschafft haben, fällt keine Abgeltungssteuer an. Die Abgeltungssteuer betrifft nur Wertpapiere, die seit 2009 erworben wurden.

Dafür können Sie aber auch keine Verluste geltend machen, wenn Sie Ihre Aktien mit einem Minus verkaufen. Falls Sie mehrmals Aktien eines Unternehmens erworben haben und Sie diese auch nur etappenweise wieder verkaufen, müssen Sie für die Mitteilung der Veräußerungsgewinne folgende Regel kennen. Sie lautet: „First in, first out“. Danach gelten für das Finanzamt die zuerst gekauften Aktien als die zuerst wieder verkauften.

Wichtig: Heben Sie die Kaufbelege für Ihre Aktien gut auf. Falls Sie beispielsweise Ihr Depot von Ihrer Hausbank zu einer andere Bank übertragen, können Sie beim späteren Verkauf der Aktien nachweisen, dass Sie diese auch schon vor 2009 gekauft haben. Für jüngere Wertpapiere sollten Sie die Belege für die Anschaffungskosten aufbewahren, weil Sie diese seit 2009 steuermindernd beim Finanzamt geltend machen können.