Lebensversicherung: Wo finde ich einen guten Berater?

Dass Sie einen Widerruf bzw. eine Rückabwicklung hinbekommen, halte ich für unwahrscheinlich, da die fehlerhaften Belehrungen grundsätzlich erst ab 1994 die Widerrufsmöglichkeit bewirkten. Sie sollten Ihre konkrete Situation von einem (spezialisierter Fach-)Anwalt oder einem Versicherungsberater (Zulassung § 34 d Absatz 2 der Gewerbeordnung) prüfen lassen. Bei der Suche nach einem Versicherungsberater müssen Sie darauf achten, dass Sie nicht erneut an einen Vermittler (Zulassung nach § 34 d Absatz 1) geraten. Eine bequeme Möglichkeit ist, den Bundesverband der Versicherungsberater im Internet aufzurufen. Dort können Sie – ohne irgendwelche Daten eingeben zu müssen – einen Versicherungsberater mit der „richtigen“ Zulassung finden, der möglichst nahe an Ihrem Postleitzahlengebiet tätig ist.

Der Versicherungsberater wird dann wie ein Steuerberater oder Anwalt für Sie nach Stundensatz oder Pauschalhonorar tätig. Nach einer Begutachtung Ihres Vertrags erhalten Sie eine Empfehlung, ob Sie den Vertrag (ganz sicher ohne Beitragsdynamik) weiterführen oder aber beitragsfrei weiterführen oder sogar kündigen sollen.

Auch wenn Ihre Situation sehr ­unerfreulich ist, sollten Sie das Beste aus der Lage machen und dem bereits fehlinvestierten Geld kein weiteres hinterherwerfen.

(Folge 24-2021)