Fonds fusionieren

Die Volksbank verkaufte meiner Schwester 1999 den Fonds GenEuroClassic. Er lief schlecht. Jetzt kam ein Schreiben, die Fondsanteile würden verschmolzen zu einem neuen Fonds UniRak Konservativ. Es würden erneut 2 bis 3 % Ausgabeaufschlag erhoben. Soll meine Schwester jetzt kündigen? Ihr Vertrauen in die Volksbank ist erschüttert.

Es gibt zwei GenEuroClassic-Fonds: den I und den II. Beide sind Mischfonds, die rund ein Drittel in Aktien aus dem Euroraum anlegen, ein Drittel in auf Euro lautende Renten sowie ein Drittel in offene Immobilienfonds. Gerade Immobilienfonds haben aber in den letzten Jahren Probleme bereitet. Viele Fonds wurden illiquide und mussten geschlossen werden. Nicht zuletzt deshalb hat die Bundesregierung neue Regelungen zum Anlegerschutz eingeführt.

Nun sieht sich die Union Investment nicht mehr in der Lage, das bisherige Fondskonzept weiter in dieser Form umzusetzen. Sie will daher die beiden EuroClassic-Fonds I und II fusionieren und die Bestände in offenen Immobilienfonds komplett abbauen. Es bleiben dann nur noch zwei Anlageklassen: Aktien und Anleihen. Stichtag für die Fusion zum neuen UniRak Konservativ (ISIN DE000A1C81C0) ist der 5. Juni 2013.

Ihre Schwester hat nun die Wahl: auszusteigen und sich auszahlen zu lassen oder der Fusion zuzustimmen. Bei Zustimmung erhält sie Anteile am neuen Fonds in einem...